Dans le domaine boursier, il existe différents types de placements que vous pouvez choisir pour faire fructifier vos économies. Des plus appréciés par les investisseurs en termes de rentabilité, les ETFs sont une référence. De quoi s’agit-il réellement ? Cet article vous apporte plus d’informations sur le sujet.
Plan de l'article
Qu’est-ce qu’un ETF ?
En bourse, un ETF (Exchange Traded Fund) est un type de placement qui suit l’évolution d’un indice boursier. Encore appelé tracker, ce produit financier est généralement émis par des sociétés agréées de gestion et suscite un fort engouement chez tous les acteurs de marchés boursiers en raison de ses nombreux avantages.
Contrairement aux autres types de fonds, les trackers sont côtés en continu. Autrement dit, vous pouvez en acheter ou en vendre à tout moment de la journée. À l’instar de ce qui se passe avec les actions, vous placez simplement votre ordre de bourse auprès d’un intermédiaire financier et contrôlez le prix de l’ordre émis. Comme c’est le cas avec les placements collectifs, la société de gestion choisie et le dépositaire se chargent de la vérification des ventes et des achats des titres du fonds.
Apparus aux USA vers la fin du XXe siècle, les ETFs se sont rapidement répandus dans tous les pays. En 2019, on comptait près de 7000 ETFs dans le monde. Précisons toutefois que tous les trackers ne sont pas logés à la même enseigne en termes de liquidité. Il convient donc de se renseigner sur le fonctionnement de ce produit financier, et surtout l’etf standard and poor’s 500 afin de réaliser un investissement rentable.
Comment fonctionnent les ETFs ?
Les trackers sont cotés en bourse en temps réel et surveillent tout simplement l’évolution du marché boursier. Retenez toutefois qu’un ETF n’est pas un fonds si passif. En effet, il faut qu’un gérant réplique la performance de l’actif sous-jacent à quelques centimes près pour permettre aux investisseurs de réaliser des gains. Vous pouvez faire un tour sur Finance Heros pour en savoir davantage sur le fonctionnement des trackers en bourse.
Par leurs modes de réplication, les ETFs offrent un large choix aux investisseurs. Ces derniers ont en effet la possibilité de diversifier leurs placements pour limiter les risques de perte. En fonction des envies, il est possible d’accéder à un portefeuille varié de titres dans votre pays ou à l’étranger. À noter que les ETFs représentent généralement un marché, un secteur d’activité ou même une stratégie d’investissement. Par ailleurs, ils répondent parfaitement aux normes en vigueur en matière de sécurité des placements collectifs. Vous n’avez donc rien à craindre lorsque vous choisissez d’investir sur ces produits financiers.
Comment investir dans les ETFs ?
Pour investir dans les ETFs, différentes options s’offrent à vous. En fonction de vos envies, vous pouvez investir directement en bourse sur un marché secondaire ou auprès d’un intermédiaire financier agréé. Si vous voulez, vous pouvez également faire votre investissement en achetant des parts d’ETF sur un marché primaire, lors de leur création.
Quelle que soit l’option choisie, vous avez la possibilité d’acheter des parts ou de les vendre à tout moment. Pour ce faire, vous aurez besoin d’un compte-titres ordinaire et (ou) un plan d’épargne en actions (PEA) pour les trackers qui sont pris en comptes dans ce dispositif.
Les avantages et les inconvénients des ETFs comparés à d’autres produits financiers
Les ETF ont connu un succès grandissant ces dernières années. Ils sont devenus une option populaire pour les investisseurs, à la fois pour leur simplicité et leur diversification. Toutefois, comme tout autre produit financier, les ETF ont leurs avantages et leurs inconvénients. Nous allons voir maintenant comment ils se comparent à d’autres produits financiers.
• Ils offrent une grande diversification en permettant aux investisseurs d’investir dans plusieurs actifs sous-jacents avec une seule opération.
• Ils sont transparents : le portefeuille est publié quotidiennement sur le site web de l’émetteur.
• Leurs frais de gestion sont souvent inférieurs à ceux des fonds communs de placement traditionnels (FCP).
• Vous pouvez négocier des parts tout au long de la journée pendant que les marchés sont ouverts grâce à leur cotation continue en bourse.
• Ils ne permettent pas nécessairement d’avoir accès aux meilleures entreprises du marché car ils suivent généralement un indice spécifique plutôt qu’une sélection parmi toutes les entreprises disponibles.
• Lorsque vous achetez un ETF indexé sur un marché particulier, vous obtenez ce que cet indice propose ; il n’y a aucune possibilité de battre le rendement moyen du marché sous-jacent.
• Certains trackers exotiques peuvent être plus risqués et illiquides que prévus si l’actif sous-jacent est peu tradé en bourse.
Les ETF sont une option intéressante pour les investisseurs cherchant un portefeuille diversifié et facilement accessible. Mais il ne faut pas oublier qu’ils ont des limitations, notamment leur incapacité à surpasser le marché. Il faut bien peser ses choix avant d’investir dans ces produits financiers.
Les tendances actuelles du marché des ETFs et les opportunités d’investissement à venir
L’année 2021 a commencé avec une forte tendance haussière pour les ETF. Selon les données de l’industrie, il y aurait plus de 8 000 fonds d’investissement cotés dans le monde entier, avec des encours sous gestion excédant les 7,5 billions de dollars. Les investisseurs continuent à investir massivement dans ces produits financiers en raison de leur transparence et de leur accessibilité.
Les dernières tendances du marché des ETF indiquent que la plupart des flux d’investissement sont dirigés vers les marchés émergents tels que la Chine, l’Inde et le Brésil. Ces économies connaissent une croissance rapide et offrent un potentiel important pour les investisseurs.
Au-delà de cela, on constate aussi un intérêt croissant pour les ETF axés sur la durabilité environnementale (ESG). Les investisseurs cherchent désormais à intégrer leurs préférences sociales et environnementales dans leurs stratégies d’investissement. Cela a conduit au développement de nouveaux indices ESG qui permettent aux investisseurs de sélectionner des entreprises qui ont un impact positif sur l’environnement ou qui respectent certaines choses telles que le bien-être animal.
Nous assistons aussi à une augmentation marquée des ETF thématiques axées sur divers secteurs tels que la technologie, l’énergie propre et la santé. Il s’agit là encore d’un signe clair que l’intérêt pour ces produits financiers ne cesse pas jour après jour.
En outre, les ETF offrent une excellente solution pour les investisseurs qui recherchent une exposition facile et diversifiée aux marchés financiers mondiaux. L’industrie des ETF continue d’évoluer rapidement en réponse à la demande croissante de ses clients et pour répondre aux nouveaux défis du marché. Les opportunités d’investissement dans ces produits financiers demeurent donc considérables, avec de nouvelles niches spécialisées en constante évolution qui offrent un potentiel intéressant pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille.
Pensez à bien noter que tout investissement comporte des risques, et pensez à bien comprendre les avantages ainsi que les limitations associées avant de prendre toute décision d’investissement.
